Das Lebenswerk weitergeben: Unternehmensnachfolge als KMU

Unternehmensnachfolge ist ein strategischer Prozess – und er beginnt früher, als viele Unternehmerinnen und Unternehmer annehmen. Wer mit der Planung wartet, bis der Wunsch nach Übergabe konkret ist, verliert wertvolle Zeit und Handlungsspielraum. Gründliche Vorbereitung, eine klare Struktur und passende Finanzierungslösungen entscheiden darüber, ob der Übergang gelingt und das Unternehmen weiter gedeiht. UBS begleitet Schweizer KMU in allen Phasen der Nachfolge mit Beratung, bewährten Vorgehensmodellen und massgeschneiderten Finanzierungslösungen.

TW1 Management AG: Unternehmer begleiten Unternehmer
Ein Praxisbeispiel liefern Alexander Geng und Marcel Brod, Gründer und Geschäftsführer der TW1 Management AG. Ihr Modell ist klar: TW1 übernimmt familiengeführte KMU im Bereich Facility Management – Betriebe, deren Inhaberinnen und Inhaber keine geeignete Nachfolge in der eigenen Familie oder im Betrieb finden. Diese Unternehmen bleiben eigenständig und lokal verwurzelt, während TW1 zentrale Funktionen wie Finanzen, IT, HR und strategisches Wachstum verantwortet – die operativen Teams vor Ort führen ihre Arbeit wie gewohnt fort.

Geng studierte an der Universität St. Gallen (HSG) und der Singapore Management University, war bei der Boston Consulting Group und VERAISON Capital tätig, bevor er 2024 TW1 gründete. Brod kommt ebenfalls von der BCG, studierte angewandte Mathematik an der ETH Zürich und war zuletzt CEO eines Fintech-Start-ups. Beide bringen breite Erfahrung in Strategie und Unternehmensführung mit – und eine klare Vision: Familienunternehmen sollen auch nach der Übergabe jene Kultur und Nähe behalten, die sie gross gemacht hat.

Vom Erstkontakt zur erfolgreichen Übergabe
Wie läuft eine solche Transaktion konkret ab? Der Weg vom ersten Gespräch mit abtretenden Inhaberinnen und Inhabern bis zur vollständigen Integration umfasst mehrere Verhandlungs- und Übergabephasen und ist organisatorisch wie menschlich anspruchsvoll. TW1 begleitet diesen Prozess als strategischer und operativer Partner – von der ersten Analyse über die Strukturierung des Deals bis zur Integration in die Unternehmensgruppe. Besondere Aufmerksamkeit gilt dabei den Menschen hinter dem Unternehmen: Was bewegt eine Unternehmerin, ihr Lebenswerk vertrauensvoll in neue Hände zu übergeben? Wie baut man Vertrauen auf? Und wie stellt man sicher, dass Mitarbeitende und Kunden den Übergang als Kontinuität erleben – nicht als Bruch?

Genau diese Fragen stehen im Zentrum des Referats am Bündner KMU-Tag. UBS und TW1 beleuchten gemeinsam, welche Herausforderungen KMU-Transaktionen prägen, wo die grössten Stolpersteine liegen – und wie die richtige Bankpartnerin dabei helfen kann, sie zu überwinden. «Mit der richtigen Partnerin an der Seite eröffnet eine Nachfolge nicht nur neue Perspektiven – sie schafft nachhaltige Stabilität für die nächste Generation», bringt es UBS auf den Punkt.

Was eine gute Nachfolgeplanung ausmacht
Der häufigste Fehler bei Unternehmensübergaben ist das zu späte Beginnen. Idealerweise startet die Planung drei bis fünf Jahre vor dem geplanten Übergabezeitpunkt. So bleibt genug Zeit, das Unternehmen optimal aufzustellen, eine geeignete Nachfolge zu finden oder aufzubauen, steuerliche und rechtliche Strukturen zu prüfen und den Übergabeprozess ohne Zeitdruck zu gestalten. UBS begleitet Unternehmerinnen und Unternehmer in all diesen Phasen – von der ersten Standortbestimmung über die Strukturierung einer massgeschneiderten Finanzierung bis hin zur Unterstützung beim sogenannten Closing der Transaktion, ob durch interne Nachfolgelösungen, externe Käuferschaften oder Modelle wie jenes von TW1.